ข้อคิด การวางแผนการเงิน

 1. เป้าหมายเรื่องอื่นอาจจะไม่มีได้

แต่ทุกคนต้องมีเป้าหมายเกษียณ (เจ้าของกิจการสักวันไม่ไหวก็ต้องหยุด)

2. การวางแผนก่อนเกษียณและหลังเกษียณมีความแตกต่างกันมาก

3. ผู้ที่เกษียณแล้วส่วนใหญ่กลัวการสูญเสียเงินต้น

4. ระยะเวลาการลงทุนเหมือนจะสั้นแต่ยาวมาก

5. การจัดพอร์ตไม่ใช่ครั้งเดียวจบ

6. การลงทุนผ่านกองทุนรวม เป็นวิธีที่เหมาะสมกับผู้ที่เกษียณแล้ว ลดความเสี่ยง มีสภาพคล่องถ้าจะขาย

7. จะลงทุนยังไง ก็ต้องมีการบริหารสภาพคล่องอย่างสม่ำเสมอ

8. ทุกคนต้องมีโอกาสเจอความวิกฤตทางการเงินอย่างน้อย 1 ครั้งในชีวิตการลงทุน

9. การใช้อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยในการวางแผน หมายถึง ในแต่ละปีมีโอกาส 50% ที่จะได้ต่ำกว่านั้น