วางแผนเกษียณพนักงานบริษัทเอกชน อาย 48
หลังจากนัดกันหลายครั้งแต่ไม่สำเร็จ แล้ววันหนึ่งก็นัดคุยกันได้ แบบเห็นหน้าเห็นตัวกัน ลูกค้าเป็นพนักงานบริหารระดับสูงบริษัทเอกชนชื่อดังแห่งหนึ่งในประเทศ ปรึกษาเรื่องวางแผนเรื่องการวางแผนเกษียณ ตอนแรกคุณพี่ไม่แน่ใจว่าตัวเองจะเกษียณได้ตามแผนหรือไม่ เพราะไม่เคยคิดคำนวณว่าตัวเองต้องใช้เงินเท่าไหร่ เป็นเงินก้อน ณ วันที่ตัวเองต้องการเกษียณ ณ อายุ 55 พาคุยไปคุย อ้าวเฮ้ย เจ้แกมีพอนะ แต่ยังไม่ได้จัดระเบียบทรัพย์สินเท่านั้น หลักการคิดแบบง่ายๆ คร่าวๆ ก่อนคือ ตามไลฟ์สไตล์ตอนนี้ คุณพี่ใช้เงินเดือนละเท่าไหร่ ไม่รวมผ่อนคอนโด ก็อาจจะประมาณการจากปัจจุบันและปรับเงินเฟ้อ ไปเป็นประมาณการ คำนวณแล้วก็จะได้เงินที่ต้องมี ณ วันทีเกษียณมาก้อนหนึ่ง อย่างคร่าวๆ เป็น ภาพรวมไว้ก่อน Ø หลังจากนั้นเราก็มาหาสำรวจสินทรัพย์กันว่ามี สินทรัพย์เพื่อการลงทุนเท่าไหร่ ไล่ไปตั้งแต่เงินสด เงินฝาก เงินสหกรณ์ หุ้นกู้ พันธบัตร LTF , RMF ทองคำ คอนโดให้เช่ามีมั้ย Ø เช็คกองทุนสำรองเลี้ยงชีพว่ามีเท่าไหร่ และอีก 7 ปี จะเป็นเท่าไหร่ คำนวณได้เป็นประมาณการ Ø เช็คอายุการทำงาน คุณพี่ท่านนี้อายุงานเกิน 20 ปี