ข้อผิดพลาดในการวางแผนการเงินแบบองค์รวม
วางแผนการเงินแบบองค์รวม ข้อผิดพลาด 1. ลงทุนน้อย เลือกเครื่องมือไม่เหมาะสม ไม่ได้ใส่เงินลงทนต่อเนื่องตามแผน 2. ไม่เข้าใจประกัน ซื้อผิดแบบ ซื้อซ้ำซ้อน ซื้อเยอะไป ซื่อน้อยไป ประเด็นน่าคิด Ø ประกันติดโต๊ะ ไม่ใช่ประกันติดตัว แต่ตัวเราอาจจะติดเตียงก่อน Ø ประกันสุขภาพเหมาจ่าย ไม่เหมาจ่าย Ø เก็บเงินคุณไว้เอง ไม่ต้องทำประกัน ???? Ø มีค่ารักษาพยาบาลแล้ว ไม่ต้องมีค่าชดเชยโรคร้ายแรง ??? Ø ข้าราชการต้องมีประกันสุขภาพไหม Ø ซื้อประกันสะสมทรัพย์ไว้ ไม่เหลือเงินไปลงทุนอื่นๆ Ø ซื้อประกันที่จ่ายสั้นๆ ครบสัญญาเร็วๆ ดีหรือเปล่า Ø Unit Linked คือ การลงทุน ??? Ø พอร์ตการลงทุนใน Unit Linked ไม่สอดคล้องกับเป้าหมาย 3. ไม่วางแผนส่งต่อมรดก ไม่ทำทะเบียนทรัพย์สิน ไม่มีพินัยกรรม เสียชีวิตกระทันหัน ไม่มีประกันชีวิตเพียงพอ ไม่มีการวางแผนส่งต่อมรดก ภาษี ค่าโอนที่ดิน ไม่มีแผนสืบต่อกิจการ ไม่มีทะเบียนทรัพย์สิน ไม่ทำพินัยกรรม ชีวิตคนเรามีหลายด้าน แต่ละด้านส่งผลเชื่อมโยงกัน แผนการเงินจึงต้องออกแบบให้ครอบคลุม และรัดกุม เราจะได้ใช