ข้อผิดพลาดในการวางแผนการเงินแบบองค์รวม
วางแผนการเงินแบบองค์รวม
ข้อผิดพลาด
1. ลงทุนน้อย เลือกเครื่องมือไม่เหมาะสม ไม่ได้ใส่เงินลงทนต่อเนื่องตามแผน
2. ไม่เข้าใจประกัน
ซื้อผิดแบบ ซื้อซ้ำซ้อน ซื้อเยอะไป
ซื่อน้อยไป
ประเด็นน่าคิด
Ø ประกันติดโต๊ะ ไม่ใช่ประกันติดตัว แต่ตัวเราอาจจะติดเตียงก่อน
Ø ประกันสุขภาพเหมาจ่าย ไม่เหมาจ่าย
Ø เก็บเงินคุณไว้เอง ไม่ต้องทำประกัน????
Ø มีค่ารักษาพยาบาลแล้ว ไม่ต้องมีค่าชดเชยโรคร้ายแรง???
Ø ข้าราชการต้องมีประกันสุขภาพไหม
Ø ซื้อประกันสะสมทรัพย์ไว้
ไม่เหลือเงินไปลงทุนอื่นๆ
Ø ซื้อประกันที่จ่ายสั้นๆ ครบสัญญาเร็วๆ
ดีหรือเปล่า
Ø Unit Linked คือ การลงทุน ???
Ø พอร์ตการลงทุนใน Unit Linked ไม่สอดคล้องกับเป้าหมาย
3. ไม่วางแผนส่งต่อมรดก ไม่ทำทะเบียนทรัพย์สิน
ไม่มีพินัยกรรม
เสียชีวิตกระทันหัน
ไม่มีประกันชีวิตเพียงพอ ไม่มีการวางแผนส่งต่อมรดก ภาษี ค่าโอนที่ดิน ไม่มีแผนสืบต่อกิจการ ไม่มีทะเบียนทรัพย์สิน ไม่ทำพินัยกรรม
ชีวิตคนเรามีหลายด้าน
แต่ละด้านส่งผลเชื่อมโยงกัน
แผนการเงินจึงต้องออกแบบให้ครอบคลุม
และรัดกุม เราจะได้ใช้ชีวิตได้อย่างสบายใจ
ความคิดเห็น
แสดงความคิดเห็น